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建信信托-梧桐树集合资金信托计划资产配置类1号投资单元第87期推介说明书

发布时间:2017-10-26
一、标的资产基本要素
1、标的资产名称:建信信托-银川发展2号集合资金信托计划;
2、标的资产规模:人民币32000万元;
3、标的资产期限:到期日为2019年10月19日,受托人有权根据信托计划的实际运行情况决定信托计划全部或部分提前届满或延长;
4、标的资产交易融资方:银川滨发资产管理有限公司;
5、标的资产收益分配:按年付息;利息核算日为:(1)信托计划成立之日起每自然年度末月的20日,如本信托计划成立日至其后首个信托利益核算日不足90个自然日的,此期间的预期收益累计至下一信托利益核算日核算;(2)受托人根据信托计划运行情况决定该类信托单位退出本信托计划之日或该类信托单位到期终止日;(3)信托计划终止日。
6、标的资产资金运用方式:信托计划募集资金用于认缴契约型基金的优先级份额,基金部分资金用于向滨发公司增资,基金部分资金用于向滨发公司以委托贷款形式发放股东借款,资金最终用途为银川滨河新区景城安置区建设一期项目A、C地块的开发建设。
7、标的资产增信措施:
(1)基金成为滨发公司股东后,滨发公司的股东会对企业重大决策事项(例如企业增减资、对外融资、对外担保、利润分配等)需全体股东一致通过,而基金对于项目公司以及滨投集团的重大决策以及交易安排必须得到建信信托的书面同意,从而增强了建信信托对于滨发公司的实际把控力;
(2)在基金投资期内,滨投集团作为委托经营管理方对基金拟实现的基础预期投资收益提供差额补足;
(3)滨投集团认缴基金劣后级份额,优先级比劣后级不高于4:1;
(4)放款前,滨发公司与山东如意科技集团有限公司签署团购协议,且首期1亿元定金付至滨发公司账户;
(5)放款前,滨河新区管委会就景城项目补贴资金的到位时间,出具相关文件;
(6)放款前,景城住宅区项目的土地和在建工程进行抵押,项目存续期间通过提前还款将保证对于基金总投资额的抵质押率控制不超过70%;
(7)基金、滨发公司及监管银行(指定建行)签署《资金监管协议》,滨发公司在监管行开立监管账户,作为基金收款、支付账户、项目销售回款的监管账户,资金支用严格执行审批制度,由建行及建信信托监督使用。
 
二、交易对手简介
(一)融资方–银川滨发资产管理有限公司
银川滨发资产管理有限公司(以下简称“滨发公司”)是经银川市国资委批准并由银川滨河新区投资发展(集团)有限公司全资出资成立的国有企业,于2015年7月25日正式成立,现注册资本38.458亿元,已实缴11.15亿元,实缴比例28.99%。公司经营范围包括国有资产经营管理;土地储备收购、开发经营;城市基础设施、公共事业、基础产业的投资建设、运营;房产开发与经营;物业管理;政府公共设施(含城市供热、燃气、给排水、城市广告、公汽线路运输、公共设施冠名等)的特许经营;能源供给等产业经营。公司承担滨河新区房地产开发、城市基础设施与配套设施的建设与运营、区域土地开发与整理(含一级土地开发、收储),拓宽集团公司融资渠道、提升国有资产管理水平、完善公共配套设施服务、发挥国有存量资产的盈利能力。
截至2017年5月末,滨发公司总资产已达到49.55亿元,净资产为17.92亿元,资产负债率63.83%。
(二)基金差额补足方–银川滨河新区投资发展(集团)有限公司
    银川滨河新区投资发展(集团)有限公司(以下简称“滨投集团”)成立于2012年8月23日,注册资本52.70亿元,是银川市滨河新区最主要的国资企业,区域内项目资源优势显著,主要负责对科技项目、旅游项目、文化产业项目、基础设施及建设项目的投资开发及经营管理,在建及经营项目包括智慧银川大数据中心项目、银川滨河新区宁夏人体组织细胞库项目、滨河新区万亩葡萄产业园建设项目和银川滨河新区智慧产业研发大厦等。
截至2017年6月底,公司合并总资产109.61亿元,合并所有者权益29.66亿元,资产负债率72.94%,2017年1-6月实现合并经营收入0.46万元。公司总资产为63.75亿元,负债总额为40.97亿元,资产负债率为64.27%。
 
三、抵押物情况
基金委托贷款银行中国建设银行股份有限公司宁夏回族自治区分行已取得价值10.68亿元的他项权证,抵质押物坐落于宁夏回族自治区银川滨河新区汉关路和长河大街交汇处,共4298户,抵质押物包括在建工程及土地,在建工程为住宅,土地性质为70年城镇住宅用地,来源为出让。宁夏正业通房地产土地资产评估有限公司已就抵质押物出具编号:正业通房估报(2017)第095号的《房地产抵押估价报告》。
宁夏正业通房地产土地资产评估有限公司在建行宁夏分行的2016年合作评估机构准入名单内,资质为二级。
 
 
注:本推介书仅为投资人了解信托计划概况之用,本信托计划具体内容、条款以《信托计划说明书》和《资金信托合同》为准。建信信托拥有最终解释权。
 
                                                           建信信托有限责任公司
                           20171026